ライフプラン

ライフプラン

「ライフプラン」とは生涯生活設計の事で、その人自身の具体的な暮らし方のプランの事です。

領域としては、
①生きがいの領域、
②健康の領域、
③経済の領域、　　の３つがあります。

この中で「FP上のライフプランニング」とは、主に③経済の領域（人生三大資金と言われる教育資金・住宅資金・老後資金等）を言います。

＜具体的なサービス内容＞

お客様の現在の状況や、要望事項等を聞きながら、「キャッシュフロー表」を作成する
事で、問題点を明確にし、お客様と一緒に検討し、実現可能な改善策をご提案します！

（具体例）
・現在加入されている各種保険や、住宅ローン等の分析を行い、見直し等改善提案
　します。
・住宅購入のご予定があれば物件選定や住宅ローンのご相談、
　余裕資金があれば資産運用のご相談、
　定年退職後の公的・企業年金（特に確定拠出年金）のご相談、
　自分が死んだ後の相続対策のご相談、等を承ります。

＜ライフプランの作成手順＞

①お客様と面談して、現在の状況、将来の夢や要望事項、又不安に感じている事等を、
　お聞きします。

②所定の「お客様記入シート」を配布しますので、お客様は昨年度の家計簿をベース
　に、必要事項を記入して記入シートを作成し、それを郵送又はメールで送付します。

③当方では、記入シートにもとづいて、「お客様のキャッシュフロー表」を作成する事で
　現状を把握し、又問題点を抽出して、面談時にお客様が実現可能な改善策を提案
　したいと思います。

＜参考：生命保険の見直し手順＞

まず現在ご加入の生命保険の証券分析を行います。
次にお客様が万が一の時に、上記キャッシュフロー表から、残された遺族の方の生活に必要な資金を算出し、
遺産・死亡退職金・遺族年金等の収入金額を差し引いて、
必要な保険金額を算出して、現在のご加入の生命保険が適切かどうかを提案します。

＜お問い合わせ＞

電話・ＦＡＸでのお問い合わせは、　→　　電話・ＦＡＸ： 0798-73-1843
メールでのお問い合わせは、右記をクリック　→　「」